毒品
走私
非法集资
恐怖活动
……
离我们普通老百姓太远了吧
实则不是
也许洗钱活动就在我们身边。
反洗钱，我们在行动
今年是《反洗钱法》颁布十周年。
下面这些反洗钱知识您都知道了吗？
什么是洗钱洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱的危害
1.犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2.削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济健康发展。
3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
4.造成资金流动无规律性，影响金融市场稳定。
5.破坏市场竞争环境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。
哪些行为将会构成
洗钱罪？
1.提供资金账户的；
2.协助将财产转换为现金或者金融票据的；
3.通过转账或者其他方式协助资金转移的；
4.协助将资金汇往境外的；
5.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
反洗钱与自我保护措施
1.主动配合金融机构进行客户身份识别
2.不随意出借身份证件供他人使用
3.不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金
4.不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境
5.不为身份不明人员代办金融业务
6.选择安全可靠的金融机构
这些关于反洗钱法知识的题目
您试试能拿几分？
问题1
我国反洗钱工作的行政主管部门是哪个（）?
答
中国人民银行
问题2
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
答
反洗钱行政主管部门或者公安机关
问题3
根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（）
答
十年有期徒刑
问题4
《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指？
答
采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩盖犯罪所得及其收益的行为。
问题5
不要出租或出借自己的身份证件，出租或出借自己的身份证件，可能会产生什么后果？
答
他人借用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”、您的诚信状况受到合理怀疑、您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损
问题6
我国哪两部法律分别是制裁和打击洗钱犯罪和预防洗钱活动的（）
答
《刑法》、《反洗钱法》
问题7
为什么要反洗钱?
答
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪、洗钱扰乱正常的社会经济秩序、洗钱破坏社会公平竞争、洗钱影响国家声誉。
问题8
当前我国反洗钱的被监管主体（）
答
金融机构和特定非金融机构
问题9
容易被洗钱分子利用的非金融机构包括那些？
答
房地产销售机构、贵金属和珠宝交易商、拍卖行、典当行。
问题10
主动配合金融机构开展反洗钱相关工作包括：
答
按照要求出示身份证件、如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份、回答金融机构工作人员合进的提问。
保护自己，远离洗钱陷阱！
赞赏
